Pianificazione finanziaria e patrimoniale

Pianificazione finanziaria e patrimoniale per progetti/obiettivi di vita.

Vuoi proteggere il tuo futuro? Con la pianificazione finanziaria inizi a costruirlo e tutelarlo. A partire da oggi

PIANIFICARE SIGNIFICA SAPER GUARDARE AVANTI.
Significa, in mezzo agli impegni di ogni giorno, trovare il tempo di fermarsi a riflettere: quali sono i miei bisogni? Quali gli obiettivi miei e della mia famiglia? Ho dei sogni da realizzare? E poi mettersi in cammino per raggiungerli.

La pianificazione finanziaria parte dall’analisi della situazione finanziaria della famiglia (le risorse presenti e in divenire), si struttura nella definizione degli obiettivi di vita presenti e futuri (che sono anche obiettivi finanziari), si realizza nella scelta della strategia più efficace per raggiungerli e si perfeziona con un accurato monitoraggio nel tempo.

Cosa significa fare una pianificazione finanziaria?.

ottimizzare la gestione del rischio per i tuoi risparmi con l’analisi degli investimenti o degli indebitamenti (prestiti, mutui)

programmare le uscite necessarie per creare un capitale dedicato all'istruzione dei tuoi figli

stabilire in che modo arriverai a comprare la casa in cui vuoi vivere o che desideri come investimento

decidere a che età andrai in pensione e con quale rendita mensile, in modo da non dover cambiare stile di vita

Ci sono fasi della vita in cui prevale il risparmio e fasi in cui è necessario attingere alle proprie risorse: un piano finanziario coordina queste diverse esigenze con il corretto impiego delle risorse a disposizione.

Fissati gli obiettivi, poi, conta la strategia per raggiungerli: deve rispettare le caratteristiche tue e della tua famiglia, i tempi a disposizione e le aspettative di rendimento futuro. E, se fatta bene, deve misurare le variabili per rendere statistico il raggiungimento di questi obiettivi: per questo non si può improvvisare!

Questa attività è così complessa anche perché ti riguarda direttamente ed è più difficile valutare in modo oggettivo la tua situazione. È un lavoro che possiamo fare insieme.

Come si fa una pianificazione finanziaria?.

Attraverso cinque passi che ci portano lontano:

analizziamo i tuoi obiettivi di breve e lungo termine

verifichiamo le entrate e le uscite che prevedi di avere in futuro

valutiamo la tipologia di investimenti più adatti a te in base alla tua propensione al rischio

personalizziamo la tua pianificazione attraverso gli strumenti migliori per te (investimenti, coperture assicurative, prestiti o mutui, agevolazioni fiscali)

monitoriamo in modo regolare e costante il progetto che abbiamo concordato inizialmente, per poterle correggere se i tuoi obiettivi cambieranno e se i mercati evolveranno

Cosa dicono di me e dello Studio.

Alcune delle recensioni presenti su Google My Business

Matteo T.

Sempre disponibili e in grado di soddisfare le richieste al meglio!!

Valter C.

Appuntamenti esaudienti e comprensivi. Molto bene.

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