Dal dopoguerra fino a pochi anni fa si è sempre pensato ad affrontare il tema della pensione integrativa dedicando i propri risparmi all’acquisto di immobili o utilizzando rendite garantite dagli allora redditizi Titoli di Stato. Ma oggi il contesto è cambiato, gli immobili non garantiscono più liquidabilità, sicurezza e rendite certe soddisfacenti per potersi garantire un futuro pensionistico e viviamo ormai in un mercato dai tassi di interesse bassissimi. Allo stesso tempo

Quando è il momento di affidare i propri risparmi a una banca, tutti noi vorremmo essere certi di fare la scelta migliore. Soprattutto oggi, alla luce della legge sul bail in e il fallimento, a carico di molti clienti, di alcune banche storiche come Banca Etruria, Popolare di Vicenza e Veneto banca. Eppure spesso ci rivolgiamo a un istituto piuttosto che a un altro solo perché ha una filiale vicina a

Quando costruiamo un portafoglio investimenti dovremmo sempre cercare di combinare asset strategici (obbligazioni e azioni dei principali Stati e aziende mondiali con i giusti pesi per caratteristiche e obiettivi del cliente) a dei satelliti tattici che consentano di cogliere dei trend futuri e raggiungere un livello di diversificazione e decorrelazione del portafoglio più ampia possibile. Lo scopo è quello di costruire portafogli robusti, efficienti, resilienti alle difficoltà e dinamici per cogliere

Se interrogati su quali siano gli investimenti sicuri oggi, molti risparmiatori sarebbero pronti a citare questo tipo di titoli, solo perché molto noti e diffusi nel nostro Paese. Eppure non dovremmo mai illuderci che ciò che conosciamo meglio sia più sicuro: alla base di questo ragionamento molto diffuso c'è un errore di percezione che si chiama Home Bias, che fa sì che riteniamo affidabile ciò che ci risulta più familiare e

La regola del 50/30/20 fu coniata da Elizabeth Warren (una professoressa di Harvard nonché senatrice degli Stati Uniti): secondo tale regola il 50% del proprio budget dovrebbe essere utilizzato per le spese essenziali, il 30% per quelle discrezionali e il 20% almeno per il risparmio.

Quando iniziare a investire? Ogni volta che tagliamo un traguardo, quando nasce un figlio, ogni occasione sarebbe quella buona per creare un fondo d’investimento: basterebbe veramente solo cominciare a investire parte dei nostri risparmi per accorgersi che un buon investimento tira l'altro e non smettere mai.

Un consulente finanziario è un libero professionista iscritto all’Albo unico dei Consulenti Finanziari: come primo requisito quindi deve avere la qualifica e l’iscrizione all’albo OCF. Questa prima distinzione ci porta a definire anche cosa NON è un consulente finanziario: non è un broker, non è un assicuratore, non è un dipendente di banca, non è un trader. Essendo iscritto a un albo, esattamente come un commercialista, un notaio, un avvocato o un